מאסטרטגיה עסקית – לאסטרטגיה משפחתית

איך ניסיון של עשרות שנים בבניית אסטרטגיות הפך לגישה אחרת לתכנון פיננסי אישי ומשפחתי

לאורך שלושה עשורים כמנכ״ל, סמנכ״ל אסטרטגיה ויועץ בכיר, למדתי דבר אחד פשוט וברור: תוכנית טובה משנה מציאות.

בעולם העסקי זה מובן מאליו: אין הצלחה בלי יעדים ברורים, תוכנית עבודה ותהליכי בקרה. כמי שהוביל תהליכי אסטרטגיה חוצי־ארגון, למדתי שהמיומנויות הקריטיות להצלחה הן ראיית 360 של הסביבה, רתימה של אנשים, ויכולת הוצאה לפועל בסביבה של אי־ודאות.

אבל כשזה מגיע לחיים האישיים והמשפחתיים, רוב האנשים לא רואים תמונת 360 מלאה של כלל הנכסים שלהם, לא עוצרים להגדיר תמונת הצלחה לעוד 10 או 20 שנה קדימה, ובוודאי שלא חושבים במונחים של מטרות חיים.

לכולנו יש מטרות חיים, אבל לרוב לא ישבנו לאפיין אותן, לתעדף, ולהצמיד להן לוחות זמנים ומדדים. וכאן בדיוק מתחיל תהליך התכנון הפיננסי: בתכנון פיננסי לא מתחילים בכסף – אלא במטרות החיים.

מי אני ומה אני מביא איתי

הניסיון העסקי שלי – בשירות ההחלטות האישיות שלכם

במשך שנים קיבלתי החלטות אסטרטגיות בסביבות מורכבות,עם רמות גבוהות של אי־ודאות, ריבוי אינטרסים והשלכות ארוכות טווח. דווקא שם למדתי שהחלטות טובות לא נולדות מאינטואיציה או פתרון נקודתי, אלא מעבודת מטה עמוקה וראייה רחבה שמבינה את התמונה כולה: מטרות, צרכים, אילוצים והקשרים ומאפשרת גמישות ויכולת התאמה גם כשהמציאות משתנה. היום אני מביא את אותה צורת חשיבה לעולם הפיננסי האישי והמשפחתי, כדי לעזור לאנשים לקבל החלטות רגועות, שקולות שמחוברות למה שחשוב להם באמת בחיים.

איך אני עובד ולמה הקמתי את DAGAN STRATEGY

הגישה שמובילה את העבודה

אני מלווה את לקוחותיי בתהליך תכנון פיננסי מובנה, שמתחיל בהבנה עמוקה של המצב הקיים, הגדרת המטרות והשאיפות קדימה ומסתיים באסטרטגיה פיננסית ברורה ותוכנית עבודה ליישום. נקודת המוצא שלי פשוטה: בתכנון פיננסי נכון אין החלטות מבודדות — יש מערכת אחת של בחירות שמתחברות לחיים עצמם.

החלטות מחוברות למטרות, לא למוצרים

בעבודה המשותפת איני בוחן השקעות, הלוואות או מהלכים פיננסיים כפריטים בודדים בפני עצמם, אלא כחלק ממכלול רחב שמאזן בין סיכונים, הזדמנויות וטווחי זמן שונים. כל החלטה פיננסית מחוברת למטרה שהיא משרתת : פרישה, מגורים, חופשה, משפחה, לימודים, שינוי קריירה או איכות חיים משודרגת. ,המטרה היא לבנות תמהיל מפוזר, יציב וגמיש שמחבר בין ההווה הכלכלי לבין העתיד שאתם רוצים לבנות.

תהליך עבודה שמייצר בהירות

לאחר הגדרת המטרות והבנת התמונה המלאה, נבנית אסטרטגיה פיננסית כוללת: כזו שמאפשרת לקבל החלטות רגועות, גם בסביבה משתנה ולא ודאית. לעיתים ניתן לקדם כמה מטרות במקביל ולעיתים נדרשת בחירה , תיעדוף או שינוי היעד.

עבודה משותפת ובניית שפה פיננסית

בעבודה עם בני זוג אני שם דגש מיוחד על בניית שפה פיננסית משותפת: הגדרת מטרות לטווח קצר וארוך, העמקה בדילמות, באמונות ובבחירות סביב כסף והשקעות, ויצירת בסיס שמאפשר קבלת החלטות משותפת לאורך זמן. המטרה היא שההחלטות שיתקבלו יהיו לא רק נכונות כלכלית — אלא גם נכונות לכם.

משלב התכנון ליישום בפועל

כאשר נדרש ליווי מקצועי נוסף, אני מסייע בחיבור לאנשי המקצוע הרלוונטיים כגון סוכני ביטוח, יועצי משכנתאות, עו"ד, מומחי מס ועוד. הליווי נעשה תוך שמירה מלאה על עצמאות ואובייקטיביות וללא תלות בגורם כזה או אחר, כך שהאסטרטגיה מותאמת לכם ללא כל שיקולים זרים.