תכנון פיננסי 360
למשפחות שרוצות להיערך לעתיד ולייצר תוכנית חכמה ומקיפה להגשמת מטרות חיים שנעשתה על ידי גורם מומחה אובייקטיבי שמסתכל על כלל הנכסים הנוכחיים והעתידיים של המשפחה, על הסיכונים והדילמות ובונה תוכנית בהתאמה אישית.
עוד על תכנון פיננסישהכסף יעבוד עבורך – ולא אתה עבורו
תכנון פיננסי אובייקטיבי בראיית 360° שמחבר בין כסף, החלטות ומטרות חיים
בדיקת התאמה ראשונית
למה תכנון פיננסי?
ריבוי נכסים והתחייבויות
ככל שאנחנו מתקדמים בחיים, אנחנו צוברים יותר נכסים והתחייבויות. יש פנסיה, יש חסכונות, יש השקעות, לפעמים גם ירושות או נדל״ן בארץ ובחו״ל.
הבנת מצב פיננסי נוכחי
יש משפחה, ילדים, משכנתא, עבודה ולוח זמנים עמוס. הכול קורה במקביל — ולרוב אין לנו את הזמן, הפניות או הכלים לעצור באמת ולהבין איפה אנחנו נמצאים.
הגדרת מטרות
לכל אחד מאיתנו יש מטרות שונות: שמירה על רמת החיים בפרישה, עזרה לילדים, החלפת מקום מגורים, טיול גדול, שינוי קריירה, חופש כלכלי או דאגה לדור הבא. לכל מטרה יש טווח זמן אחר, תקציב אחר ורמת סיכון שונה. בלי תכנון, המטרות האלו נשארות רצון — לא תוכנית.
לקיחת שליטה
תכנון פיננסי הוא תהליך שבו עוצרים רגע ומסתכלים על כל התמונה. לא רק כמה כסף יש, אלא האם הכסף שאנחנו צוברים ומנהלים היום באמת משרת את מטרות החיים שלנו — או שהוא פשוט מתנהל מעצמו, לפי החלטות עבר.
תוכנית פעולה ברורה
תכנון פיננסי מחבר בין כל הנכסים וההתחייבויות של המשפחה ובונה תוכנית פעולה ברורה לכל מטרה, כולל היערכות לאירועים בלתי צפויים כמו אבטלה, מחלה, אובדן כושר עבודה או מוות.
תכנון פיננסי לכל אחד בכל מצב
מה כולל השירות שלי
ייעוץ פיננסי
ייעוץ פיננסי: למי שלא רוצה תכנית פיננסית מלאה אלא תשובה מקצועית, חדה ומגובה בנתונים לדילמה / שאלה מורכבת שמעסיקה אותו
עוד על ייעוץ פיננסיתכנון השקעות נדלן 360
מיועד למי שרוצה להשקיע בחו"ל אבל מבולבל משפע ההצעות בשוק ורוצה גורם אובייקטיבי שינתח חלופות ויתקף תוכנית עסקית.
עוד על השקעות נדל"ןליווי מתמשך
ללקוחות שעשו תוכנית פיננסית הליווי בוחן את התקדמות התוכנית הפיננסית אל מול המטרות שהוגדרו ואל מול שינוים בשוק ומצב המשפחה. ללקוחות שלא עשו תכנון פיננסי הליווי נותן ארגז כלים להתמודדות בג'ונגל הפיננסי בהתאם לצרכיהם הספציפיים.
עוד על ליווי מתמשךאני מזמין אותך לשיחה קצרה ולא מחייבת כדי להבין את הסיטואציה ולבדוק אם ואיך אוכל לעזוור
לתיאום שיחה